Когда начнется контроль всех денежных переводов и удержание налоговой 13% с каждого перевода на карту?

Государством создан механизм контроля за финансовыми операциями, чтобы не допустить легализацию полученных преступным путем доходов. Основные положения закреплены в ФЗ от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ.
13 июля 2020 года в вышеназванный федеральный закон внесены поправки, дополняющих перечень финансовых операций, подлежащих контролю со стороны Росфинмониторинга.

Итак, с 10 января 2021 года подлежат контролю:

— почтовые переводы на сумму от 100 000 рублей и выше;
— снятие наличных денег, зачисленных на баланс мобильного телефона, если его сумма 100 000 рублей и более;
— ставки в лотерее и других азартных играх на сумму от 600 000 рублей.

Также с 2021 года будут контролироваться расчеты наличными и безналичными деньгами, которые проводятся по сделкам с недвижимостью на сумму не менее 3 млн рублей. Пока же такой контроль обязателен только для сделок по передаче права собственности на недвижимость от 3 млн рублей и выше (купля-продажа, мена и рента).

Таким образом, вышеназванные поправки расширяют перечень контролируемых сделок с недвижимостью: теперь добавляется и аренда, и ипотека, и коммерческий наем жилья и т. д.
Поэтому нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения своих средств на покупку недвижимости.

Это придется сделать, если Росфинмониторинг установит подозрительный характер сделки.
К примеру:
— если цена договора намного ниже реальной рыночной стоимости объекта недвижимости;
— если по сделке передается крупная сумма наличных денег, которая явно не соответствует социальноэкономическому статусу ее участников.

Полный перечень данных признаков указан в разъяснительном Письме Росфинмониторинга и Федеральной нотариальной палаты от 4 марта 2019 г. № 2192 / 01-01-40/4546.